荔波富民村镇银行因数据治理有效性不足被罚，董事长被警告

10月31日，国家金融监督管理总局黔南监管分局发布的行政处罚信息显示，荔波富民村镇银行因“数据治理有效性不足”这一项主要违法违规行为，被罚款20万元。同时，时任该行董事长陈峰被警告。

企查查信息显示，荔波富民村镇银行成立于2018年5月16日，注册资本5000万元。其最大股东为一家农商行——浙江温州鹿城农商银行，后者持股比例为77.00%。

《银行科技研究社》发现，浙江温州鹿城农商银行在近期先后被国家金融监督管理总局、中国人民银行的派出机构/分支机构处罚。

7月21日，国家金融监督管理总局温州监管分局发布的行政处罚信息显示，浙江温州鹿城农商银行因“收费管理不到位；贷款‘三查’不到位，信贷资金被挪用；存款业务管理不审慎；员工行为管理不到位；贷款五级分类不准确；违规跨区域开展业务；投资业务整改不到位；股权管理不规范；理财业务管理不规范”等多项违法违规行为，被罚款455万元。同时，行内4人被警告。

8月13日，中国人民银行温州市分行发布的行政处罚信息显示，浙江温州鹿城农商银行因“违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反国库管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反征信管理规定；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等8项违法行为，被警告，并被罚款370.8万元。同时，行内2人被罚。

回到上述的“数据治理”问题上，据《银行科技研究社》了解，此前已有多家银行的罚单中包含关键词“数据治理”。

例如，2024年9月16日，广西金融监管局发布的行政处罚信息显示，广西农商联合银行（原广西壮族自治区农村信用社联合社）因“EAST数据错报漏报、EAST数据治理问题整改不到位、内控管理不尽职”，被罚款105万元。同时，行内2人被警告、1人被禁止从事银行业工作终身。

2024年9月14日，阿克苏金融监管分局发布的行政处罚信息显示，浦发银行阿克苏分行因“数据治理不审慎”等2项主要违法违规事实，被罚款60万元。同时，时任浦发银行阿克苏分行行长汪亮对“数据治理不审慎”等事项负有责任，被警告，并被罚款5万元。